البنك المركزي يصدر القواعد المنظمة لشركات الاستعلام والتصنيف الائتماني

وافق مجلس إدارة البنك المركزي المصري، بجلسته المنعقدة بتاريخ 21 نوفمبر 2023، على إصدار القواعد المنظمة لشركات الاستعلام والتصنيف الائتماني، على أن يتم منح الجهات المخاطبة بالتعليمات فترة توفيق أوضاع لمدة 12 شهر من تاريخ صدورها.

وأوضح المركزي في كتاب دوري صادر اليوم الخميس، أن ذلك يأتي إعمالاً لأحكام قانون البنك المركزي والجهاز المصرفي الصادر بالقانون رقم 194 لسنة 2020، وعملاً على تحديث قواعد الترخيص والإطار الرقابي لشركات الاستعلام والتصنيف الائتماني.

أضاف، أن ذلك يأتي بالإشارة إلى القواعد المنظمة لعمل شركات الاستعلام والتصنيف الائتماني وقواعد تبادل المعلومات والبيانات ونظام رقابة البنك المركزي على هذه الشركات وقواعد وإجراءات وشروط الترخيص لها الصادرة عن البنك المركزي بتاريخ 17 يناير 2006.

قواعد وشروط وإجراءات التراخيص

وأوضح البنك المركزي، أنه يجب أن تتخذ الشركة شكل شركة مساهمة مصرية، وتكون جميع أسهمها اسمية، كما يجب ألا يقل رأسمالها المصدر والمدفوع عن 200 مليون جنيه.

ويتعين ألا يكون الترخيص متعارضاً مع المصلحة الاقتصادية العامة للدولة، ولا يؤدى إلى الإخلال بقواعد المنافسة ومنع الممارسات الاحتكارية، كما تلتزم الشركات بسداد رسم رقابة سنوي يبلغ 100 ألف جنيه يتم سداده خلال شهر يناير من كل عام

ويتقدم ذو الشأن إلى البنك المركزي – قطاع الرقابة والإشراف – بالطلبات الخاصة بالتراخيص على النماذج المعدة لهذا الغرض، وفقا للمتطلبات الواردة في نص القرار.

إجراءات الموافقة المبدئية

وحدد البنك المركزي، الموافقات والشروط المطلوبة لمزاولة نشاط الاستعلام والتصنيف الائتماني، والتى تلخصت في إجراءات الموافقة الميدانية، حيث يتم التقدم للبنك المركزي بطلب للحصول على الموافقة المبدئية لمزاولة نشاط الاستعلام والتصنيف الائتماني مع إرفاق المستندات والبيانات المطلوبة.

ويعرض الطلب على مجلس إدارة البنك المركزي لإصدار قرار في شأنه خلال تسعين يوما من تاريخ تقديم الطلب مستوفيا كافة المستندات، ويتم إخطار الشركة بقرار مجلس إدارة البنك المركزي خلال خمسة عشر يوماً من تاريخ صدوره.

ويتعين اتخاذ الإجراءات اللازمة للتأسيس خلال سنة من تاريخ إخطار ذوي الشأن بقرار مجلس إدارة البنك المركزي بالموافقة المبدئية على التأسيس، وإلا اعتبرت الموافقة لاغية، ويجوز لمجلس إدارة البنك المركزي من هذه المهلة لمدة أخرى مماثلة، كما تقوم الشركة بإفادة البنك المركزي بالانتهاء من إجراءات التأسيس، ويتم اجراء معاينة المقر الشركة.

إجراءات الموافقة النهائية

وأشار المركزي، إلى أنه يكون على الشركات الحاصلة على الموافقة المبدئية التقدم للبنك المركزي للحصول على الموافقة النهائية والتسجيل بسجل شركات الاستعلام والتصنيف الائتماني خلال المهلة المحددة لإنهاء إجراءات التأسيس المنصوص عليها.

ويعرض الطلب على مجلس إدارة البنك المركزي لإصدار قرار في شأنه خلال تسعين يوماً من تاريخ استكمال المستندات المطلوبة، ويتم إخطار الشركة بقرار مجلس إدارة البنك المركزي خلال خمسة عشر يوماً من تاريخ صدوره.

وفي حالة الموافقة النهائية، يتم نشر القرار فور صدوره في الجريدة الرسمية، وعلى الموقع الإلكتروني للشركة والبنك المركزي، ولا يجوز للشركة البدء في مزاولة النشاط إلا بعد إخطارها بصدور الموافقة النهائية لها بمزاولة نشاطها وتسجيلها في سجل شركات الاستعلام والتصنيف الائتماني لدى البنك المركزي.

وتلتزم الشركة بمزاولة النشاط خلال سنة من تاريخ صدور الموافقة النهائية، وإلا يعتبر قرار الترخيص لاغي، ويجوز لمجلس إدارة البنك المركزي مد هذه المهلة لمدة أخرى مماثلة، كذلك يتعين إخطار البنك المركزي قبل أسبوع على الأقل من تاريخ البدء الفعلي لمزاولة النشاط.

للإطلاع على القواعد المنظمة لشركات الاستعلام والتصنيف الائتماني: