الاتحاد المصري يوصي الشركات بالاعتماد على الحلول الرقمية لتعزيز نمو قطاع التأمين

أوصى الاتحاد المصري للتأمين برئاسة علاء الزهيري، شركات التأمين، بضرورة الاهتمام بدعم الابتكارات التقنية واعتماد ونشر الحلول الرقمية خلال السنوات القادمة، بما يعزز من مقومات النمو والابتكار في قطاع التأمين، لاسيما في ضوء الإطار التشريعي والرقابي الداعم مع الأخذ في الاعتبار تجنب المخاطر المحتملة في تطبيق هذه التكنولوجيا.

وأوضح الاتحاد في نشرته الأسبوعية الصادرة اليوم الإثنين، أن صناعة التأمين تشهد مثل العديد من الصناعات الأخرى تحولاً كبيراً بسبب التقدم السريع في تكنولوجيا الذكاء الاصطناعي، حيث تتبنى شركات التأمين الذكاء الاصطناعي "AI" لتبسيط عملياتها وتوفير تجارب أفضل للعملاء.

تقنيات الذكاء الاصطناعي دعمت شركات التأمين على ميكنة معالجة المطالبات

أضافت النشرة الصادرة تحت عنوان «استخدام تقنيات الذكاء الاصطناعي في صناعة التأمين»، أن التقنيات المدعومة بالذكاء الاصطناعي دعمت شركات التأمين على ميكنة عملية معالجة المطالبات، والاكتتاب والكشف عن الغش والاحتيال في مطالبات التأمين وتحديد المخاطر وإدارتها بشكل أكثر فعالية من خلال تحليل البيانات من مصادر مختلفة، بما في ذلك توقعات التغير فى المناخ وبيانات الكوارث الطبيعية، لتحديد المخاطر المحتملة والتنبؤ بتأثيرها من خلال إدارة أكثر دقة للمخاطر.

وأوضحت، أن هذه التقنيات تساعد شركات التأمين على إتخاذ قرارات مستنيرة بشأن تسعير التغطيات وإدارة المطالبات، كما تساعدها على تكوين رؤية أفضل للمخاطر من خلال تقديم تغطية تأمينية للمخاطر التي كان من الصعب تأمينها سابقاً – على سبيل المثال لا الحصر الجرائم الإلكترونية – وكذلك الوصول إلى شرائح عديدة من المجتمع غير مؤمن عليها من خلال القنوات الرقمية وإستخدام التطبيقات المختلفة للذكاء الاصطناعي "AI" لتحسين توزيع المنتجات.

وتابعت: "من المتوقع بحلول عام 2030 أن يزيد حجم إستخدام الذكاء الاصطناعي في عمليات التأمين مما سيؤدي إلى خفض تكاليف التشغيل بنسبة قد تصل إلى 40%".

4.59 مليار دولار حجم إستخدام الذكاء الاصطناعي العالمي في سوق التأمين خلال 2022

ولفتت، إلى أن حجم إستخدام الذكاء الاصطناعي العالمي في سوق التأمين بلغ نحو 4.59 مليار دولار في عام 2022، ومن المتوقع أن ينمو بمعدل نمو سنوي مركب قدره 33.06% من عام 2023 إلى عام 2032.

ونوهت، أن الذكاء الاصطناعي يحتل أولويات في جداول أعمال المنظمات الدولية والإقليمية، مثل مجموعة السبعة "G7" ومجموعة العشرين "G20" واليونسكو ومنظمة التعاون الإقتصادي والتنمية "OECD" والمنظمة العالمية للملكية الفكرية "WIPO" والاتحاد الأوروبي وجامعة الدول العربية والاتحاد الأفريقي، وغيرها، ويهدف هذا الحوار الدولي إلى بناء فهم مشترك لتكنولوجيات الذكاء الاصطناعي الناشئة، كما اتخذت بعض الدول عدد من الإجراءات التنظيمية حول إستخدام تقنيات الذكاء الإصطناعى.

وأشارت، إلى ان مصر تعد أول دولة عربية أو أفريقية تلتزم بمبادئ منظمة التعاون الاقتصادى والتنمية بشأن الذكاء الإصطناعى المسؤول، وقد أنشأت الحكومة المصرية المجلس الوطني للذكاء الاصطناعي في نوفمبر 2019 بإعتباره شراكة بين المؤسسات الحكومية والأكاديميين والممارسين البارزين من الشركات الرائدة في مجال الذكاء الإصطناعي يرأسه وزير الإتصالات وتكنولوجيا المعلومات، والذي يُعد مسؤولًا عن وضع إستراتيجية الذكاء الإصطناعي وتنفيذها وإدارتها من خلال تعاون وثيق مع الخبراء والجهات المعنية وقد تم مؤخراً إصدار الميثاق المصرى للذكاء الإصطناعى المسؤول فى 2023.

كما أشارت، إلى الجهود الحثيثة للهيئة العامة للرقابة المالية في مجال التكنولوجيا المالية والتحول الرقمي والمتمثلة في اصدار الأطر التنظيمية والرقابية الداعمة للتكنولوجيا المالية وتطبيقاتها في مجال التأمين، ومن أهمها القرارات التنفيذية لتفعيل القانون رقم 5 لسنة 2022 بشأن تنظيم وتنمية استخدام التكنولوجيا المالية في الأنشطة المالية غير المصرفية، وهي القرارات 139 و140 و141، والتي من شأنها أن تمهد الطريق أمام بدء عهد جديدة للقطاع المالي غير المصرفي وصناعة التأمين في مجال التحول الرقمي لتحقيق الشمول المالي".