8.2 مليار جنيه محفظة القروض المشتركة في بنك قناة السويس بنهاية 2021

ارتفعت محفظة القروض المشتركة في بنك قناة السويس لتسجل 8.2 مليار جنيه بنهاية ديسمبر 2021، مقارنة بنحو 6.5 مليار جنيه بنهاية عام 2020، بمعدل نمو 26.2% .

وأوضح البنك فى تقرير، أن إجمالي مشاركات البنك في القروض الجديدة خلال عام 2021 بلغ نحو 3.8 مليار جنيه، يبلغ القائم منها نحو 2.3 مليار جنيه في نهاية 2021.

وتتميز المحفظة بالتنوع في القطاعات شملت البترول والغاز، البتروكيماويات، الكهرباء، التطوير العقاري، الملاحة البنية الأساسية، التطوير الصناعي، المقاولات والإنشاءات، السياحة، الصناعات الغذائية، وحديد التسليح، الأسمدة.

ونجح قطاع تمويل الشركات في عام 2021 في إضافة عملاء جدد في كافة المجالات، حيث بلغت نسبة النمو في تمويل الشركات 25%، ووصل إجمالي القروض المباشرة للشركات الى 14.1 مليار جنيه بنهاية ديسمبر 2021، مقابل 11.3 مليار جنيه بنهاية ديسمبر 2020، كما قام القطاع بالدخول في مبادرة البنك المركزي لدعم شركات الصناعة والمقاولات، حيث بلغ المستخدم تحت هذه المبادرة 2.1 مليار جنيه.

وتضاعفت محفظة المشروعات الصغيرة والمتوسطة بنهاية عام 2021 لتصبح 2.3 مليار جنيه تمويلات مباشرة وغير مباشرة، منها 1.5 مليار جنيه تمويلات مباشرة وبنسبة نمو 110% عن عام 2018.

وفيما يخص قطاع المشروعات الصغيرة والمتوسطة، حقق البنك حجم تمويل خلال 2018 بلغ نحو 786 مليون جنيه، وفي 2019 بلغ نحو 1.423 مليار جنيه، وفي يونيو 2021 نحو 1.542 مليار جنيه بنسبة نمو بلغت 207%.

وشهدت محفظة التجزئة المصرفية نموا ملحوظا خلال عام 2021، مرتفعة بنسبة 50% لتصل إلى 1.8 مليار جنيه، مقارنة بنحو 1.2 مليار جنيه بنهاية عام 2020، كما تم استقطاب 15300 عميل جديد خلال عام 2021.

وشارك البنك في مبادرة تمويل السيارات، حيث تم دراسة 1152 حالة بقيمة تمويلية 240 مليون جنيه، وتم الموافقة على 710 حالة وصرف 100 مليون جنيه لعدد 405 حالة.

وفي مبادرة التمويل العقاري لمحدودي الدخل، قام البنك بدراسة 633 حالة بقيمة تمويلية 89 مليون جنيه، وتمت الموافقة على 515 حالة وبلغ القيمة التمويلية للحالات التي تم تنفيذها 50 مليون جنيه لعدد 324 حالة.

وفيما يخص مبادرة التمويل العقاري 3% ، قام البنك بإطلاق هذا المنتج في سبتمبر 2021، كما قام بدراسة 31 عميل وبلغ عدد العملاء الذين تم الموافقة عليه 11 عميل تم تنفيذ قروض بمبلغ 2 مليون جنيه لعدد 4 عملاء.

وشهدت محفظة سندات التوريق وصكوك التمويل طفرة خلال عام 2021، بمعدل نمو بلغ 52.3% حيث سجلت 4.3 مليار جنيه بنهاية عام 2021، مقارنة بنحو 2.8 مليار جنيه بنهاية عام 2020.

وفيما يتعلق بالتحول الرقمي والشمول المالي، تبنت إدارة بنك قناة السويس خطة طموحة واعتمدت موازنة مالية تخطت 400 مليون جنية لإحداث تطوير تكنولوجي شامل، كما أعاد البنك بناء وتطوير مركز البيانات الأساسي وانشاء مركز الطوارئ إضافة لتحديث التطبيق البنكي الأساسي طبقا لأحدث الإصدارات والتحول إلى نظام التصفح "Web Interface" والتي تتيح سهولة عرض البيانات بجانب استخدام أحدث أنظمة قواعد البيانات "Oracle" كل ذلك لتيسير تطبيق الخدمات البنكية الالكترونية "e –Banking".

وأطلق بنك قناة السويس کارت ميزة الوطني "Meeza" للمدفوعات الالكترونية بعد الحصول على موافقة البنك المركزي، بالإضافة إلى تطوير أنظمة اصدار البطاقات المسبوقة الدفع "Prepaid" اصدار بطاقات لا تلامسيه "Contactless Card".

وأوضح البنك، أنه تم انشاء بنك قناة السويس قنوات الكترونية جديدة لاستقبال التحويلات الدولية من جميع انحاء العالم وايداعها في حساب البنك المستفيد مباشر وذلك بالتعاون مع "Money Gram".

كما أطلق صندوق استثمار بنك قناة السويس "SCB –Funds" وتم إطلاق الخدمة سواء الشراء والاسترداد عبر الخدمات المصرفية الإلكترونية كما صاحب ذلك تطوير الموقع الإلكتروني الخاص للبنك وإضافه خدمات تفاعلية جديدة.

وأطلق البنك خدمات المحفظة الإلكترونية "SCB E-WALLET" والتي توفر عددا من الخدمات أبرزها تحويل الأموال بسهولة سواء الذين يحملون محفظة بنك قناة السويس أو محافظ البنوك الأخريالي جانب استخدام رمز الاستجابة السريعQR Code إلي جانب امكانية اصدار المحفظة بدون حساب بنكي ضمن خطة الشمول المالي.

وفي إطار استراتيجية البنك لتطوير الفروع وتأهيلها لتتواكب مع تطورات التكنولوجيا الحديثة، قام «بنك قناة السويس» بإعادة افتتاح الفرع الثاني من الفروع الذكية وذلك في ضوء خطة البنك التحول الرقمي والشمول المالي.

ووصل عدد فروع البنك حاليا 49 فرعا ويسعى البنك إلى زيادة شبكة الفروع والمنافذ الإلكترونية خلال الفترة المقبلة، ومن المخطط التوسع في شبكة الفروع لتصل إلى 52 فرعا مستقبلا لإتاحة، كما يتم في الوقت ذاته تطوير بعض الفروع للتلائم مع الهوية الجديدة للبنك وتمشيا مع خطة التطوير التي ينتهجها البنك لتجديد كافة الفروع القديمة.

وتم تطوير البنية الأساسية لآلات الصراف الآلي من خلال نشر آلات ATM في عدد من المناطق سواء في الفروع الجديدة أو بمناطق أخرى بغرض تزويد العملاء بتلك المناطق بالخدمات المتميزة، وبلغ عدد أجهزة الصراف الآلي بنهاية عام 2021 عدد 109 جهاز صراف آلى.

وشهدت نسبة الديون غير المنتظمة الى إجمالي القروض تحسنا ملحوظا، حيث بلغت في نهاية ديسمبر 2021 نحو 8.2%، مقارنة بنحو 11% في نهاية ديسمبر 2020 في ظل انخفاضها من 52% عام 2016.